玉林 股票 开户开放式基金销售渠道

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开放式基金的销售渠道有哪些?

上市开放式基金发售结合了银行等代销机构与深交所交易网络二者的销售优势。

银行等代销机构网点仍沿用现行的营业柜台销售方式,深交所交易系统则采用通行的新股上网定价发行方式。

上市开放式基金获准在深交所上市交易后,投资者既可以选择在银行等代销机构按当日收市的基金份额玉林 股票 开户净值申购、赎回基金份额,也可以选择在深交所各会员证券营业部按撮合成交的价格玉林 股票 开户买卖基金份额。

投资者可以通过跨系统转托管实现在深交所交易系统买卖和在银行等代销机构申购、赎回基金份额两种交易方式的转换。

如何购买开放式基金

现在市场上的证券投资基金都是封闭式基金,如基金安信和基金安顺,它们都在证券交易所挂牌上市交易,投资者只要到各个证券公司的证券营业部就可以进行买卖,所有过程与股票买卖一样,只是买卖封闭式基金的手续费较低,投资者只需交纳0.25%的交易佣金,不需要支付印花税。

而开放式基金一般不在交易所挂牌交易,它通过基金管理公司及其指定的代销网点销售,银行是开放式基金最常用的代理销售渠道。

投资者可以到这些网点办理开放式基金的申购和赎回,具体步骤如下:投资者若决定投资某基金管理公司的基金,首先必须到该基金管理公司指定的销售网点开立基金帐户,基金帐户用于记载投资者的基金持有情况及变更。

投资者申请开设基金帐户应向销售网点提出书面申请,并出具基金招募说明书及基金契约中规定的相应证件。

这些证件通常包括:法人投资者的营业执照复印件和法定代表人证明书及法定代表人授权委托书、个人投资者的身份证、用于结算的银行帐号、预留印鉴卡等。

然后,投资者才可以开始申购和赎回该基金管理公司所发行的开放式基金。

每次申购赎回,投资者都必须到指定销售网点填写申购赎回申请表,若技术条件成熟也可以通过传真、电话和互联网发出指令。

由于开放式基金的交易价格是以当日的基金净值为准,所以客户在申购时只能填写购买多少金额的基金,等到申购次日早上前一天的基金净值公布后,才会知道实际买到了多少基金份额;而赎回时,投资者只要填写赎回份额就可以了。

办理完申购赎回手续的数个工作日内,投资者可以到销售点打印成交确认玉林 股票 开户单或交割单(基金管理公司一般也会定期给投资者邮寄一段时期内的交易清单)。

至此,整笔交易就全部完成了。

基金销售渠道有哪些呢?

(1)上市开放式基金本质上仍是开放式基金,基金份额总额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回。

(2)上市开放式基金发售结合了银行等代销机构与深交所交易网络二者的销售优势。

银行等代销机构网点仍沿用现行的营业柜台销售方式,深交所交易系统则采用通行的新股上网定价发行方式。

(3)上市开放式基金获准在深交所上市交易后,投资者既可以选择在银行等代销机构按当日收市的基金份额净值申购、赎回基金份额,也可以选择在深交所各会员证券营业部按撮合成交的价格买卖基金份额。

(4)投资者可以通过跨系统转托管实现在深交所交易系统买卖和在银行等代销机构申购、赎回基金份额两种交易方式的转换。

基金销售方案

2001年9月,我国第一只开放式基金成立,在随后的时间里,开放式基金资产规模不断扩大。

开放式基金已经成为我国难金业的主体,基金营销越来越受到基金公司的重视。

本文针对我国开放式基金营销过程中存在的问题,提出一些相关的建议和措施, 关键词:开放式基金;营销;对策 一、我国开放式基金营销存在的问题 2001年9月,我国第一只开放式基金——“华安创新”的成立,标志着我国基金业实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

但我国开放式基金的营销还存在一些问题。

(一)营销渠道 虽然我国开放式基金的销售已逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系,但是由于广大投资者对开放式基金还比较陌生,基金营销仍依赖于银行和证券公司的柜台销售。

(二)产品设计 产品设计和投资策略雷同。

投资品种由于受到严格限制以及国内债券市场的狭小,基金在产品设计上差异较小。

大部分基金产品在设计时缺乏明确定位,即使是定位明确的行业基金,许多契约中对基金投资标的的约定也比较模糊。

(三)促销策略 促销手段简单,缺乏整体策略。

促销手段大都以媒体推广为主,促销缺乏策略性、系统性和目标性。

目前,采用最多的促销手段是费率优惠,采取最多的营销手段是大众化营销,而不是通过把投资者进行细分来为其提供不同的基金产品,这很难使投资者成为基金的坚定持有者。

(四)客户关系管理 客户服务水平有待提升。

面对投资者队伍的迅速膨胀,很多基金公司客户服务人员储备和客服配套措施不适应基金公司规模的扩张,难以形成快速、有效的反应机制。

在投资者教育方面,基金公司主要以基金投资内容为主,着重宣传基金产品和购买方式,对投资者权益和投资风险的介绍则明显较少。

二、改进我国开放式基金营销的对策 (一)营销渠道 1.建立科学的、多层次、立体化的营销网络 目前,我国开放式基金的销售主要是以为商业银行、证券公司的代销为主,应逐步加大基金管理公司直销的力度。

同时,基金管理人必须加强与代销银行的合作,对银行人员进行持续培训,增强银行代销人员的积极性,提高银行人员的营销能力。

2.多样化促销手段并用 基金管理人可以通过促销组合的四要素——人员推销、广告促销、营业推广和公共关系来达到与投资者沟通的目的。

人员推销是一种面对面的沟通方式。

一般来说,对机构投资者进行一对一的人员推销,可以达到最佳的营销效果。

广告的目的就是通知、影响和劝说投资者,它能改变目标投资者对公司本身和基金产品的知晓程度,有利于更好的推介基金。

常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等。

基金管理公司应该综合采用这些手段,这样有利于扩大营业推广的效果。

公共关系处理的是基金管理人为赢得公众尊重所做的努力。

这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、职工、投资者等。

由于处理危机情况的方式会影响到公司的声誉和业务能力,因此与媒体保持良好关系对于处理危机情况十分重要。

3.完善客户服务 客户服务是基金营销的重要组成部分,通过主动及时的开发市场,争取投资者认同,建立与投资者的长期关系,才能提高市场占有率。

为此,基金管理人或代销机构应设立独立的客户服务部门,建立一套完整的客户服务流程,以系统化的方式,结合应用各种服务方式实现并优化投资者服务。

(二)产品策略 1.积极推出创新产品 虽然金融产品很容易被模仿,但是新进入市场的基金具有“先行优势”,可以占领较大的市场份额。

因此积极进行基金产品创新是证券投资基金管理公司解决基金营销问题的一个行之有效的办法。

但是基金产品创新的着力点应该在于能切实满足投资者的需求,为投资者带来收益,有利于资产的保值与增值。

基金产品创新可以在以下几个方面寻求突破:细分现有基金大类;利用国际资本市场,开发国际化基金品种;结合金融衍生品工具进行的产品创新等。

2.针对投资者需求进行产品开发 基金产品的开发过程,是对投资者需求进行分析,确定目标市场,吸引特定投资者的过程。

因此,应该把重点了解投资者的投资偏好和投资目的并从中选择某一细分市场作为产品服务的目标市场作为开发基金产品的首要工作。

3.树立品牌效应 随着基金产品进入相对成熟期,其原有差异性会逐渐消失,此时就要借助品牌管理来达到稳固和提高市场占有率的目的。

为树立品牌效应,基金公司应做到:维持良好稳定的收益;严格遵守投资理念,巩固和强化自己的理财风格,保持独特鲜明的个性;坚持从投资者的利益出发,为投资者提供良好的售后服务等。

(三)价格策略 1.贴近近市场定价 基金公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同,设计合理的费率标准。

从产品价格角度看,在综合考评公司成本、代销商利益、现行投资品种费率、投资人接受能力等的前提下,寻求合适的认购费、申购费、赎回费率。

2.根据不同投资者的需求合理制定灵活的收费标准 根据市场营销理论,投资者需求始终是定价策略需要考虑的最重要的因素。

由于目前我国投资者能接受的心理价...

开放式基金如何交易?

展开全部 1. 交易 1)销售网点:开放式基金不在交易挂牌交易;它通过基金管理公司及其指定的代销网点销售,证券公司和银行是最常见的代销渠道。

2)申购与赎回:投资者需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约、投资金额的底限、开户程序、交易规则等文件,以决定所投资的基金;然后通过该基金管理公司指定的代销网点开立基金账户及该网点要求的资金账户,经确认后才能进行认购或申购及赎回该基金管理公司发行的开放式基金;在办理完交易手续的若干工作日(由基金管理公司规定)内,投资者到销售网点打印成交确认单,至此,交易完成。

3)最低投资限额:由各基金管理公司规定。

2. 申购费与赎回费 1)申购费。

指投资人购买基金单位需支付的费用,销售费可在投资人申购基金单位时收取,即前收申购费;也可在投资人赎回基金单位时收取,即后收申购费,其费率一般按持有期限递减。

我国《开放式证券投资基金试点办法》规定,开放式基金可收取申购费,申购费不得高于申购金额的5%,申购费可在基金申购时收取,也可从赎回金额中扣除。

2)赎回费。

指投资人卖出基金单位时支付的费用,赎回费与后收申购费不同,后收申购费属销售佣金,赎回费则是针对赎回行为收取的费用。

后收申购费收入由基金管理公司支配,而赎回费收入则归基金所有。

我国《开放式证券投资基金试点办法》规定,开放式基金可收取赎回费,但赎回费不得超过赎回金额的3%。

总的来说,投资人持有基金单位年限越长,每年实际担负的费率越低,而且现有费率各基金公司也会随市场反应调整。

投资者买卖开放式基金的方式与封闭式基金有很大不同。

买卖封闭式基金是通过证交所进行的,买卖行为发生在基金投资者之间。

而开放式基金不在交易所上市,投资者向基金管理人申请购买或赎回基金。

买卖开放式基金的具体程序如下: 一、阅读有关法律文件。

购买前,需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件,仔细了解有关基金的投资方向、投资策略、投资目标等重要信息,对准备购买基金的风险、收益水平有一个总体评估,并据此作出投资决定。

二、开立基金账户。

买卖开放式基金首先要开立基金账户。

按照规定,有关销售文件中对基金账户的开立条件、具体程序需予以明确。

上述文件将放置于基金销售网点供投资者开立基金账户时查阅。

三、购买基金。

投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。

通常认购价为基金面值(1元)加上一定的销售费用。

认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项。

注册登记机构办理有关手续并确认认购。

在基金成立之后,通过销售机构申请向基金管理公司购买基金单位的过程称为申购。

投资者申购基金时通常应填写申购申请书,交付申购款项。

款额一经交付,申购申请即为有效。

四、卖出基金。

与购买基金相反,卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金,这一过程称为赎回。

其赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的。

赎回基金通常应在基金销售点填写赎回申请书。

按照规定,基金管理人应当于收到基金投资人赎回申请之日起3个工作日内,对该交易的有效性进行确认,并应当自接受基金投资人有效赎回申请之日起7个工作日内,支付赎回款项。

此外,对于开放式基金来说,投资者除了可以买卖基金单位外,还可以申请基金转换、非交易过户、红利再投资。

基金转换,是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时,基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。

基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。

红利再投资是指基金进行现金分红时,基金持有人将分红所得的现金直接用于购买该基金,将分红转为持有基金单位。

对基金管理人来说,红利再投资没有发生现金流出,因此,红利再投资通常是不收申购费用的。

我国基金销售渠道的现状是怎样的?

(一)商业银行 在我国,大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产,商业银行具有广泛的客户基础。

选择大型国有商业银行作为开放式基金的代销渠道,有利于争取银行储户这一细分市场。

(二)证券公司 证券公司的业务主要面向股票及债券市场,其人员有关证券类产品的专业知识水平较高,面对的客户主要是股民。

针对投资意识较强的老股民群体,利用证券公司网点销售基金将是争取这类客户的有效手段。

(三)证券咨询机构和独立基金销售机构 证券投资咨询机构和独立基金销售机构开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。

(四)基金管理公司直销中心 基金管理公司的直销人员对金融市场、基金产品具有相当程度的专业知识和投资理财经验。

虽然基金管理公司的直销队伍规模相对较小,但人员素质较高,可以加强与客户之间的沟通和交流,提供更好的、持续的理财服务,更容易留住客户并发展一些大客户,形成忠实的客户群。

私募基金的销售渠道有哪些呢?

私募基金的销售渠道 1、私募自行销售。

这类销售方式一般适合那些号召力大、市场影响力强的私募基金管理人,比如拥有明星私募基金经理、业绩突出产品、券商明星分析师等的私募。

2、经纪商销售。

这类经纪商包括证券公司及期货公司等,他们一方面对投顾比较熟悉和有信心,另一方面还能通过销售私募产品获取一定的佣金收入、通道收入及服务收入,同时提升结算量、规模存量等业绩,因此经纪商跟各大私募有着比较强烈的合作意愿。

3、第三方平台销售。

第三方平台都是专业的私募产品销售机构,因此有着其他渠道无法比拟的几大优势:拥有各类风险收益偏好不同的高净值客户,因此可以根据客户的实际需求提供更加匹配的产品,另外还能在法律允许的范围内,借助平台及合作方的力量为私募基金向合格投资者开展一定程度的宣传。

4、银行销售。

银行不仅自身拥有强大的资金池,同时还拥有强大的高净值客户资源。

所以保收益型结构化产品的优先资金一般都可以直接对接银行资金池的资金,银行的高净值客户对银行信任度高,因此银行在推荐私募产品时具有得天独厚的信任优势。

私募基金的销售渠道有哪些

私募基金的四大销售渠道:第一种,私募自行销售。

这类销售方式一般适合那些号召力大、市场影响力强的私募基金管理人,比如拥有明星私募基金经理、业绩突出产品、券商明星分析师等的私募。

第二种,经纪商销售。

这类经纪商包括证券公司及期货公司等,他们一方面对投顾比较熟悉和有信心,另一方面还能通过销售私募产品获取一定的佣金收入、通道收入及服务收入,同时提升结算量、规模存量等业绩,因此经纪商跟各大私募有着比较强烈的合作意愿。

第三种,第三方平台销售。

第三方平台都是专业的私募产品销售机构,因此有着其他渠道无法比拟的几大优势:拥有各类风险收益偏好不同的高净值客户,因此可以根据客户的实际需求提供更加匹配的产品,另外还能在法律允许的范围内,借助平台及合作方的力量为私募基金向合格投资者开展一定程度的宣传。

第四种,银行销售。

银行不仅自身拥有强大的资金池,同时还拥有强大的高净值客户资源。

所以保收益型结构化产品的优先资金一般都可以直接对接银行资金池的资金,银行的高净值客户对银行信任度高,因此银行在推荐私募产品时具有得天独厚的信任优势。